最常見(jiàn)的騙局

借貸平臺(tái)，金交所，文交所，看收益，吐本金，實(shí)為龐氏騙局，例如：

e租寶

從2014年成立到2015年末跑路，用了一年多的時(shí)間，將累計(jì)交易發(fā)生額做到高達(dá)700多億元，實(shí)際非法集資500多億元，涉及90余萬(wàn)人。

昆明泛亞

號(hào)稱(chēng)是全球最大的稀有金屬交易所，涉及22萬(wàn)人，430億資金追討無(wú)門(mén)。

上海中晉

至案發(fā)時(shí)，未兌付金額達(dá)52億元，涉及投資者1.28萬(wàn)名。

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截至2015年2月，僅快鹿旗下東虹橋小貸共發(fā)放貸款萬(wàn)余筆，累計(jì)金額近160億元；金鹿財(cái)行在2015年累計(jì)從28540名投資者處募集投資159億元。無(wú)論此前快鹿集團(tuán)如何賣(mài)資產(chǎn)，恐怕都難以貼補(bǔ)這個(gè)窟窿。

溫州書(shū)畫(huà)寶騙局

浙江世尊

炎黃文交所騙局

南京錢(qián)寶網(wǎng)理財(cái)騙局

勝威國(guó)際集團(tuán)

MMM理財(cái)騙局

云世紀(jì)SKY理財(cái)騙局

御花園理財(cái)騙局

馬來(lái)西亞保綠木拆分盤(pán)

此外，還有中民福祉無(wú)憂天使互助平臺(tái)，金匯泰網(wǎng)絡(luò)互助，fifa精算投資優(yōu)選平臺(tái)，ACL拆分盤(pán)、鴻遵付，藏寶網(wǎng)，密語(yǔ)APP，各種郵票電子盤(pán)、原始股騙局。

2

最泛濫的騙局

微商傳銷(xiāo)，微微我心，層層分明，例如：

湖北咸寧“云在指尖”

湖南安化黑茶傳銷(xiāo)

南京天策金糧

龍愛(ài)量子

打著量子科技的噱頭進(jìn)行的新型傳銷(xiāo)詐騙，稍微有點(diǎn)理科常識(shí)的人都知道龍愛(ài)量子的產(chǎn)品和量子科技無(wú)關(guān)。目前已被深圳公安局查封，深圳電視臺(tái)曝光。

視頻資料

513積分項(xiàng)目

疏通經(jīng)絡(luò)DDS儀器騙局

此外，還有隆力奇168共享經(jīng)濟(jì)平臺(tái)、德加D+ 7 Mall微商騙局、NHT global（然間環(huán)球）、****傳銷(xiāo)、云集微店、湖南鐵皮石斛等等。

河南許昌“誠(chéng)信買(mǎi)賣(mài)寶”案，網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)，涉及全國(guó)20多個(gè)省市自治區(qū)、注冊(cè)會(huì)員80余萬(wàn)個(gè)、涉案金額200億余元；

山東蒙陰“南京國(guó)通”案、湖北京山“南京國(guó)通”案，涉案人員51萬(wàn)余人，涉案金額1.4億元；

吉林長(zhǎng)春“中山盛仕銘”案，從2014年10月至2016年5月16日，該公司在吉林省共發(fā)展會(huì)員5387人，獲得收入共計(jì)34229900元；

安徽合肥“云夢(mèng)生活”案，至案發(fā)，該傳銷(xiāo)組織已發(fā)展注冊(cè)會(huì)員多達(dá)28萬(wàn)余人，層級(jí)達(dá)214層，交納會(huì)費(fèi)人員達(dá)3萬(wàn)余人，涉案金額高達(dá)2.8億元。

3

最高明的騙局

精神洗禮，連心術(shù)，心靈雞湯+宗教灌輸，洗腦N次方，例如：

創(chuàng)造豐盛心靈培訓(xùn)

4

最隱蔽的騙局

消費(fèi)返利，偽裝者，合法外衣消費(fèi)模式防不勝防，例如：

人人公益

上線一個(gè)月，非法集資超10億元。

萬(wàn)家購(gòu)物

董事長(zhǎng)被判15年涉案金額240億。

大唐天下

麥點(diǎn)商城

之道出行

CEO謝文峰消失，無(wú)網(wǎng)約車(chē)許可證，

上萬(wàn)司機(jī)資金被套。

萬(wàn)協(xié)云商

以商戶(hù)“刷單”為由，封閉5萬(wàn)商戶(hù)賬號(hào)，違法扣留6億資金。

江蘇聯(lián)寶，原揚(yáng)州寶緣，歐年寶詐騙

5

最時(shí)髦的騙局

虛擬貨幣，新概念外匯跟單，打著國(guó)際化口號(hào)忽悠吸粉，例如：

虛擬貨幣

張健五行幣，下線多達(dá)18萬(wàn)人，傳銷(xiāo)頭目宋密秋已被中國(guó)警方抓獲；

亞歐幣，詐騙40億元，7萬(wàn)余人被騙一空；

GCB光彩幣，注冊(cè)會(huì)員數(shù)十萬(wàn)，涉案金額上億元；

EGD網(wǎng)絡(luò)黃金，注冊(cè)會(huì)員50萬(wàn)人，涉案金額109億；

萬(wàn)福幣，注冊(cè)會(huì)員13萬(wàn)人，涉案金額20億元；

暗黑幣，注冊(cè)會(huì)員3萬(wàn)多人，涉案金額15億；

維卡幣，注冊(cè)會(huì)員180萬(wàn)人，涉案金額6億余元；

萊匯幣，注冊(cè)會(huì)員20萬(wàn)人，涉案金額5億余元；

Discovery 摸金派π、克拉幣、DGC共享幣、百川幣、麥格幣、恒星幣、Gem Coin珍寶幣、FC 赫爾幣、開(kāi)心理財(cái)網(wǎng)、蒂克幣、BGB貝格邦、BBT金幣、OFC萬(wàn)維幣、馬克幣、利閣幣、雷達(dá)幣、摩哈幣、中國(guó)物聯(lián)網(wǎng)數(shù)字貨幣中心。

外匯騙局

此外，還有IGOFX新概念外匯，JJPTR（解救普通人）外匯騙局，沃爾克外匯，PTFX外匯跟單。

6

最無(wú)恥的騙局

養(yǎng)老投資，核心百善孝為先，保健+旅游+產(chǎn)品，爭(zhēng)鋒相對(duì)，例如：

老媽樂(lè)

WV夢(mèng)幻之旅

saivian賽比安

7

最無(wú)德的騙局

慈善騙局，愛(ài)心傳遞，以愛(ài)之名，實(shí)為詐騙，例如：

善心匯

一點(diǎn)公益

此外，還有民族資產(chǎn)解凍騙局；“振興中華慈善基金會(huì)”等。

教你識(shí)破這些金融騙局！

最初級(jí)的金融詐騙，是各種短信電話。

概括起來(lái)就是：我是房東我在外地，我是法院你有傳票，我是路人你孩子住院了，我是你的QQ好友電話欠費(fèi)了，我是老板快幫我墊錢(qián)，我是你朋友連我的聲音都聽(tīng)不出來(lái)嗎？我是《財(cái)經(jīng)郎眼》節(jié)目組恭喜你中獎(jiǎng)了，我是香港富婆愿付巨款求孕。

我管你誰(shuí)，只要?jiǎng)e讓我轉(zhuǎn)賬別的都行，累點(diǎn)倒是不怕。

能被這種初級(jí)詐騙騙走錢(qián)的人，我只能說(shuō)被騙的錢(qián)，是智商稅，所以明星被騙的比較多。對(duì)付這種初級(jí)詐騙你只需要記得一點(diǎn)：絕不轉(zhuǎn)賬。記得，真正需要用錢(qián)的人，是不介意來(lái)你家里拿現(xiàn)金的。

中級(jí)的金融詐騙，是非法集資。

這類(lèi)騙局的特點(diǎn)是通過(guò)街頭發(fā)傳單、召開(kāi)投資說(shuō)明會(huì)等方式向投資人許諾返利啊，高額利息等。詐騙的項(xiàng)目也是千奇百怪，有集資植樹(shù)造林學(xué)雷鋒的，有集資賣(mài)給你原始股做夢(mèng)的，有炒作稀有金屬學(xué)泛亞的，還有集資研究外星生命的。你們集資那點(diǎn)錢(qián)就別研究外星生命了，還是留著研究自己的智商如何達(dá)到人類(lèi)的平均值吧。

非法集資者開(kāi)始是按時(shí)足額兌現(xiàn)先期投入者的本息，吸引你投入更多的本金，等達(dá)到一定規(guī)模后，就秘密轉(zhuǎn)移資金，攜款潛逃。這類(lèi)非法集資主要面對(duì)老人，所以一定記得告訴你父母：如果有人說(shuō)你投資可以賺大錢(qián)，你要問(wèn)憑什么，因?yàn)閷?duì)方又不是你親生的兒子。

高級(jí)的金融詐騙，是龐氏騙局。

龐氏騙局其實(shí)很簡(jiǎn)單，就是用后來(lái)者的錢(qián)來(lái)支付老投資者的利息。比如e租寶。

目前互聯(lián)網(wǎng)+掩蓋下的龐氏騙局花樣繁多，你且記住一點(diǎn)：你想從自己根本不了解的事情中去獲得超過(guò)15%的回報(bào)，請(qǐng)去照照鏡子問(wèn)自己一個(gè)問(wèn)題：

難道是我長(zhǎng)得漂亮嗎？

如果你長(zhǎng)得不漂亮，你干嘛想得那么美呢？

如果你長(zhǎng)得很漂亮，你去干點(diǎn)正事不行嗎？

警方提醒

別再被高息誘惑了！畢竟：

你貪的是別人的利息

別人貪的是你的本金！