其中，rate是貸款或投資的每期利率，per是貸款或投資期間的指定期間，nper是分期數(shù)，pv是當(dāng)前貸款或投資的現(xiàn)值，fv是未來值可選，type是付款類型可選這三個(gè)函數(shù)的聯(lián)系是它們都是用于計(jì)算等額分期付款的貸款或投資中的某些財(cái)務(wù)指標(biāo)其中，PMT函數(shù)用于計(jì)算每期付款金額，PPMT函數(shù)用于計(jì)算每期本金。

例如，若要計(jì)算本金部分，可以使用公式本金＝PPMT各期利率，第幾期，總期數(shù)，本金利息部分則通過利息＝IPMT各期利率，第幾期，總期數(shù)，本金來計(jì)算值得注意的是，這里的各期利率總期數(shù)本金等參數(shù)需根據(jù)具體的貸款條件進(jìn)行設(shè)定對(duì)于等額本息模式下的貸款利息計(jì)算，Excel提供了PMT函數(shù)，該。

Excel財(cái)務(wù)函數(shù)PPMT給定期間內(nèi)償還的本金 說明當(dāng)投資以固定利率和等額分期付款方式執(zhí)行時(shí)，PPMT函數(shù)能夠計(jì)算出在某一指定期間內(nèi)償還的本金金額語法PPMTrate， per， nper， pv， fv， type具體解釋如下rate代表利率，需要是每年的利率per指計(jì)算期間，是從期初開始的，范圍是1到npernper。

說明 應(yīng)確認(rèn)所指定的 rate 和 nper 單位的一致性例如，同樣是四年期年利率為 12% 的貸款，如果按月支付，rate 應(yīng)為 12%12，nper 應(yīng)為 4*12如果按年支付，rate 應(yīng)為 12%，nper 為 4在財(cái)務(wù)投資和工作中我們常常使用PPMT函數(shù)計(jì)算貸款或投資在某一給定期間內(nèi)的本金償還額。

而等額本息方式的月償還額是一樣的，在excel中可以用“=PMT每期利率，還款期數(shù)，貸款金額”計(jì)算得出4已還利息=貸款額*期利率月償還額*1+期利率^當(dāng)前期數(shù)1期利率+當(dāng)前期數(shù)*月償還額 如有興趣可根據(jù)每月償還利息公式求和推導(dǎo)2某期還款后剩余利息 1某期還款后剩余利息。

PPMT函數(shù)計(jì)算特定期間內(nèi)的本金償還額，適用于期末付款方式如第一年和第二年的本金，分別在B5和B6輸入=PPMT$B$1，1，$B$2，$B$3 和 =PPMT$B$1，2，$B$2，$B$3 CUMPRINC和CUMIPMT函數(shù)用于累計(jì)計(jì)算本金和利息如80萬元3年貸款的月累計(jì)本金在B5輸入=CUMPRINCB112，B2*12，B3，1。